ОБЗОР
Как заработать 21,7% на цифровых активах: современный подход. Преимущества 3-го выпуска ЦФА restore:
30 сентября 2024
26 сентября начался 3-й раунд приёма заявок на цифровые финансовые активы (ЦФА) restore: с инвестиционным периодом восемь месяцев. Годовая прибыльность выросла до 21,7%, что сделало их более привлекательными, чем депозиты, накопительные счета и облигации. Рассказываем о преимуществах этого способа дополнительного заработка для частных инвесторов.
Что такое цифровые финансовые активы (ЦФА)
Цифровые финансовые активы представляют собой современный вид финансовых инструментов, который определяет права требований, оформленных в цифровом формате и регулируемых специальными нормативными актами. Проще говоря, это аналоги биржевых инструментов, функционирующих на базе блокчейн-технологий.
Эмитенты выпускают ЦФА через платформы операторов, зарегистрированных в Центральном банке Российской Федерации. Одной из таких платформ является А-Токен от Альфа-Банка. 26 сентября на этой платформе началось размещение третьего выпуска цифровых финансовых активов от компании restore:.
Кто может использовать ЦФА? Они подходят как индивидуальным инвесторам, так и корпоративным. Цифровые финансовые активы дают возможность частным лицам размещать свои средства в самых разных инициативах, доступ к которым ранее был ограничен кругом квалифицированных инвесторов, использующих традиционные финансовые инструменты.
Какие термины понадобятся, чтобы разобраться
❶ Эмитент
В нашем случае это ООО «реСтор» — юридическое лицо под брендом restore:. В целом же этим термином называют любые организации, будь то юридические лица, органы государственной власти или местного самоуправления, которые могут брать на себя обязательства перед держателями ценных бумаг по реализации прав, которые ими закреплены.
❷ Частный инвестор
В контексте цифровых финансовых активов (ЦФА) restore: им можете стать вы. А вообще этим термином называют физическое лицо, которое использует свои личные средства для инвестиций в различные активы. Такие инвесторы могут вкладывать средства в акции, недвижимость, краудлендинг, облигации и другие виды инвестиционных инструментов.
❸ Финансовый инструмент
В данном случае это именно цифровые финансовые активы restore:. Но в общем понимании им может быть любой договор, по которому у одной стороны появляется определенная статья в активах, а у другой — в пассивах. Существует разделение на инструменты денежного рынка и инструменты рынка капитала — к финансовым инструментам относятся валюта, ценные бумаги, индексы.
❹ Доходность
Это процентная величина, которая отображает, насколько эффективно инвестор использует вложенные средства для получения прибыли, какую долю от первоначальной суммы он зарабатывает за определённый период времени. Например, если за год он вкладывает 1000 рублей и получает 200 рублей прибыли, то доходность подобного вложения составляет 20%.
❺ Фиксированная процентная ставка
В нашем случае 21,7% — это установленная заранее процентная ставка, которая остаётся неизменной на протяжении оговорённого периода инвестирования. Она не подвержена колебаниям рыночных условий или экономических факторов (включая изменение процентной ставки или инфляцию), что обеспечивает инвесторам предсказуемость и стабильность.
❻ Эмиссия
Объём эмиссии restore: составляет 800 000 ЦФА на общую сумму 800 миллионов рублей с периодом инвестирования восемь месяцев. Сам же термин определяет процесс, в рамках которого компания выпускает новые цифровые финансовые активы через платформы операторов ЦФА (как А-Токен от Альфа-Банка) и предлагает их частным инвесторам с целью привлечения дополнительного капитала.
Ключевые преимущества цифровых финансовых активов
→ Если кратко: это простой и выгодный способ дополнительного заработка для частных и юридических лиц.
Это выгодно. Цифровые финансовые активы обеспечивают стабильный и более высокий доход по сравнению с традиционными инструментами — депозитами, накопительными счетами, облигациями. Плюс, есть возможность их продажи на вторичном рынке, что предоставляет дополнительную гибкость взаимодействия с активами и повышает их ликвидность.
Это прибыльно. При выпуске цифровых финансовых активов компании сокращают расходы на посредников, а сэкономленные средства направляются инвесторам. Именно поэтому у компании restore: есть возможность предоставить своим частным инвесторам фиксированную доходность по ЦФА на уровне 21,7%.
Это доступно. В отличие от традиционных инструментов инвестирования минимальный уровень вложений по цифровым финансовым активам находится на уровне всего 1000 рублей.
Это просто. Приобрести цифровые финансовые активы можно через мобильное приложение банка без необходимости открытия брокерского счета.
Это перспективно. Финансовые аналитики прогнозируют повышение спроса на цифровые финансовые активы на протяжении нескольких последующих лет — имеющиеся банковские данные уже показывают значительный рост депозитных объёмов за последние шесть месяцев.
Это понятно. Рынок ценных бумаг и законодательство о цифровых финансовых активах делают этот сегмент полностью регулируемым и понятным для физических лиц. Нормативы для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов также применимы к ЦФА.
Почему стоит обратить внимание на ЦФА restore:
→ Если кратко: компания выпускает цифровые финансовые активы не впервые и отвечает за них своей репутацией.
Это не первые ЦФА от restore:. Компания запустила уже третий выпуск цифровых финансовых активов. Первые два получили положительные отзывы не только от частных инвесторов, но и от Евгения Темякова, финансового директора группы компаний Inventive Retail Group. Поэтому в restore: решили продолжать взаимодействие с этой финансовой инициативой.
Очередное размещение на платформе ЦФА Альфа-Банка А Токен началось 26 сентября. На этот раз компания restore: предлагает ещё более привлекательные условия для всех частных инвесторов — фиксированная процентная ставка (она остаётся неизменной до момента выплаты), к примеру, увеличилась с 19,75% в предыдущем запуске до 21,7% в актуальном.
Проверенный временем эмитент. Ответственность за обязательства перед держателями ценных бумаг по реализации прав, которые ими закреплены, берёт на себя ООО «реСтор» — юридическое лицо под торговой маркой restore:, которое представляет розничную сеть магазинов техники и электроники и является частью группы Inventive Retail Group.
Главным брендом в ассортименте restore: является продукция Apple, включающая смартфоны, планшеты, ноутбуки и аксессуары. В новом формате restore:mix ассортимент расширен и включает устройства не только от Apple, но и от других производителей: Samsung, Xiaomi, Asus, Honor, LG, Huawei, Sony и Marshall. Сейчас сеть насчитывает 91 магазин, расположенный в 22 городах.
Евгений Темяков, финансовый директор Inventive Retail Group, отмечает:
«На ближайшие годы можно прогнозировать рост спроса на ЦФА. Увеличение доходов населения и рост инвестиционной культуры будут этому способствовать. Статистика показывает значительный рост объёмов депозитов за последние шесть месяцев, что говорит о наличии у физических лиц свободных средств.
Компании также будут чаще использовать ЦФА для быстрого привлечения рыночного финансирования и диверсификации своего портфеля заимствований.
Международный опыт также показывает, что ЦФА имеют потенциал для роста. Например, на зарубежных рынках ЦФА используются для привлечения капитала в венчурные проекты и стартапы, что делает их интересными для бизнес-ангелов и венчурных инвесторов. Важно перенять этот опыт и адаптировать его к нашим условиям, чтобы создать гибкий и разнообразный рынок ЦФА».
Стабильное позиционирование и расширение. Inventive Retail Group управляет розничными сетями и интернет-магазинами в различных сегментах, включая электронику, спортивные товары, детские товары, а также моду. Перечень ключевых брендов компании включает restore:, Street Beat, Samsung, Xiaomi, Мир Кубиков, Hiker, Amazing Red и Unode50.
Inventive Retail Group успешно работает на рынке уже 18 лет и представлена в 35 городах России. По состоянию на конец 2023 года группа насчитывает 467 магазинов, из которых 118 были открыты в текущем году, включая девять новых точек restore:. Онлайн-продажи занимают 27% от общего объёма продаж в некоторых сетях группы за 2023 год и продолжают увеличиваться в 2024 году.
Общий объём продаж группы за 2023 год достиг 78 миллиардов рублей, включая 33 миллиарда рублей от сети restore:. Сопоставимые продажи (LFL) выросли на 12% по сравнению с 2022 годом, демонстрируя устойчивый рост компании.
Процентная ставка зафиксирована. Она не зависит от колебаний рыночных условий или экономических факторов, включая изменения банковских процентных ставок и уровень инфляции, что гарантирует стабильность частной инвесторам, а также предсказуемость доходности. Это 21,7% в виде полноценной выплаты от эмитента.
Почему restore: выпускает цифровые финансовые активы
→ Если кратко: для компании это быстрее, проще и выгоднее, чем использовать другие кредитные инструменты.
Упрощение бюрократических процедур. Создание цифровых финансовых активов (ЦФА) при сравнении с традиционными финансовыми инструментами, такими как облигации или акции, характеризуется минимизацией административных процедур. Этот процесс позволяет оперативно привлекать необходимые средства для развития бизнеса.
В отличие от выпуска облигаций, который требует подготовки детализированного меморандума, включающего подробное описание финансового состояния компании, условий выпуска и рисков для инвесторов, выпуск ЦФА обходится без необходимости создания столь обширных документов.
Кроме того, эмитенту не нужно проводить многочисленные встречи и презентации для потенциальных инвесторов, что экономит время и ресурсы. Этот упрощенный подход делает процесс привлечения капитала более доступным и менее затратным.
Структурная гибкость для эмитентов. ЦФА предоставляют широкие возможности для настройки финансовых инструментов в соответствии с их специфическими потребностями и стратегическими целями. Эти активы могут быть структурированы различными способами, что позволяет компаниям выбирать наиболее подходящие условия для привлечения капитала.
ЦФА могут предлагать фиксированные процентные ставки, обеспечивая стабильный доход для инвесторов, или плавающие ставки, которые могут варьироваться в зависимости от рыночных условий. Они также могут быть привязаны к различным финансовым индексам, что позволяет учитывать инфляцию или другие экономические показатели при расчёте доходности.
Как и сколько получится заработать вместе с restore:
→ Если кратко: присоединиться получится с 26 сентября до 3 октября, а доходность составит 21,7% годовых.
Когда принимаются заявки. Заявки принимаются с 26 сентября до 3 октября 2024 года.
Какой срок инвестирования. Общий срок инвестирования составляет 8 месяцев.
Какая доходность этого ЦФА. Доходность фиксированная (не зависит от внешних экономических факторов), 21,7% годовых.
Что получает инвестор в итоге. На момент даты погашения ЦФА инвестору возвращается начальная стоимость ЦФА, а также он получает прибыль на базе фиксированной ставки доходности.
Как купить ЦФА от restore:. Купить ЦФА можно на платформе А-Токен через приложения Альфа-Мобайл и Альфа-Инвестиции:
→ Альфа-Онлайн (понадобится предварительная авторизация)